À l’approche de l’échéance de la facture électronique obligatoire, prévue pour le 1er septembre 2026, les cabinets d’expertise comptable font face à un défi de taille. Pour rester compétitifs face aux nouveaux acteurs digitaux, les professionnels doivent impérativement automatiser leurs tâches à faible valeur ajoutée. C’est précisément dans ce contexte de transformation profonde que la solution Sobank s’impose comme un outil incontournable pour optimiser la collecte et le traitement des flux financiers de leurs clients. Développée par Sogescot, cette plateforme full web permet de s’affranchir des saisies manuelles fastidieuses.
Aujourd’hui, près de 38 % des clients de cabinets expriment un fort besoin d’accompagnement et de conseil personnalisé. Pour répondre à cette attente, les experts-comptables doivent se libérer du temps en automatisant la production. En éliminant la récupération fastidieuse de documents papier ou de fichiers PDF disparates, cet établissement bancaire numérique offre une réponse concrète aux enjeux de productivité de la profession.
Une technologie hybride au service de la fiabilité des données
L’alliance d’EBICS et des API DSP2
Pour garantir une récupération quotidienne et sécurisée des flux, la plateforme s’appuie sur une double technologie de collecte. Historiquement basée sur le protocole EBICS, reconnu pour sa robustesse, elle intègre également les API de la DSP2 depuis 2018. Cette hybridation technologique innovante permet de centraliser sur un espace unique les relevés de comptes français et européens, mais aussi les comptes de particuliers et les cartes à débit différé. Les données collectées sont ensuite restituées dans un format standardisé CFONB. Ce fichier unique assure une compatibilité totale avec les logiciels de comptabilité du marché, à l’image de Cegid, Sage ou MyUnisoft.
Un contrôle automatisé pour une comptabilité sans faille
La simple récupération des écritures ne suffit pas à garantir une comptabilité sereine. C’est pourquoi le système intègre plusieurs niveaux de contrôles automatisés performants. Ces algorithmes éliminent activement les risques de doublons, détectent les journées manquantes ou les ruptures de séquences dans les relevés. Grâce à cette automatisation des vérifications, les collaborateurs évitent les erreurs humaines de saisie et travaillent sur une matière première d’une grande fiabilité.
Un parcours utilisateur fluide et simplifié au quotidien
Du mandat tripartite à la collecte quotidienne
Le déploiement de Sobank au sein d’un cabinet a été conçu pour être le plus simple possible. Les équipes bénéficient tout d’abord d’un parcours de formation e-learning gratuit pour prendre en main l’interface utilisateur. Ensuite, pour chaque nouveau dossier client, il suffit de renseigner l’IBAN sur le portail. La plateforme génère automatiquement le mandat tripartite unissant la banque, le cabinet et le client. Sogescot prend alors en charge l’ensemble des démarches administratives et techniques auprès des établissements financiers. Une fois le raccordement établi, les relevés sont collectés chaque jour, laissant au cabinet une liberté totale quant à la fréquence de récupération des fichiers.
Des évolutions pensées pour les cabinets modernes
Afin de répondre aux nouveaux usages, une version optimisée de la plateforme a été déployée récemment. Cette mise à jour majeure permet aux utilisateurs de visualiser en temps réel le statut des flux et la mise à disposition des données. De plus, l’intégration de l’API de l’INSEE facilite la complétion automatique des fiches clients. La gestion multi-sites se trouve également simplifiée, ce qui permet de transférer aisément des dossiers entre différents bureaux ou collaborateurs d’un même groupe.
Un acteur de confiance plébiscité par la profession
Des partenariats solides et des distinctions répétées
Sogescot propose Sobank pour accompagner la profession depuis près de quinze ans. Pour offrir un service de qualité à un coût maîtrisé, l’éditeur a noué des partenariats avec plus de 100 établissements bancaires. Des accords spécifiques ont été négociés avec quatorze réseaux bancaires leaders afin de garantir un tarif unique et préférentiel, indépendamment de la banque du client final. Ce sérieux a permis à la solution de gérer plus de 120 000 comptes au quotidien. Elle a également été récompensée à sept reprises lors du palmarès du Monde du Chiffre.
L’avis des utilisateurs sur le terrain
Les témoignages des professionnels de la comptabilité confirment les gains opérationnels apportés par cet outil. Par exemple, certains utilisateurs soulignent l’ergonomie et l’autonomie totale qu’offre le portail pour la création ou la suppression d’un dossier client. D’autres professionnels, à l’instar des cabinets partenaires, mettent en avant le gain de temps et de confort obtenu lors du traitement quotidien des écritures. Enfin, la réactivité des équipes techniques basées à Cesson-Sévigné est régulièrement saluée par les cabinets partenaires.
À l’heure où l’écosystème financier s’accélère, s’appuyer sur un outil de collecte automatisée robuste devient un prérequis indispensable pour tout cabinet d’expertise comptable. En sécurisant la chaîne de traitement des flux, les professionnels se donnent les moyens de réussir leur transition numérique tout en renforçant leur rôle de conseiller stratégique auprès des chefs d’entreprise.
